工行澳门威斯尼人平台app市分行着力强化结算账户审核 有效防范金融风险

 

澳门威斯尼人平台app 澳门威斯尼人平台app1月30日电 (孙晓川)为落实监管机构关于防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗相关工作要求,工商银行澳门威斯尼人平台app市分行在保证结算账户高效便捷开户的基础上,不断“修炼”结算账户业务风险识别能力“内功”,从源头把控客户准入风险。

据了解,随着商事制度改革进程日益深化和人民银行“放、管、服”(简政放权、放管结合、优化服务)等相关政策落地,澳门威斯尼人平台app市营商环境得到进一步改善。为解决好存量客户有效信息与银行留存信息不对称问题,工商银行澳门威斯尼人平台app市分行下大力气做好客户信息采集校对工作,保证客户留存信息的真实性、准确性和完整性,以结算制度为依据,有效规范业务操作流程。尤其注重客户关键信息,及时与客户沟通并适时调整,确保客户信息做到人行系统、工行系统、留存资料“三一致”。

近年来,工行澳门威斯尼人平台app市分行企业开户数量增势迅猛,为了提高“异常开户行为”甄别能力,工行从以下几个方面入手,深入做好输入性风险的识别防范工作。一是,监测网点开户数量。做好网点受理账户开立数量实时监测,对于开户数量异常增加,特别是多户为异地客户、行业相似、注册地址相近、代理人、预留地址或电话相同等异常情况,及时与业务受理网点进行沟通,确认无误后再予办理,确为异常的,将及时报告相关部门。二是,核实法人、代理人身份。对同一法人、财务负责人担任多家公司职务、代理人办理多个账户开立等情况进行进一步风险识别,确保账户业务风险可控。三是,堵截冒名开户、伪造证件开户。对开户受理网点提交的资料进行有效审核,发现异常情况第一时间联系网点负责人,要求其对存疑开户情况进行加强型尽职调查,有效防范冒名开户、伪造证件开户情况。 四是,关注重点领域、敏感行业。重点领域、敏感行业开户一直是工行关注重点,对于涉及敏感行业企业,如网络贷款公司、小额贷款公司、担保公司等申请开户的,将通过一系列完善的管理机制进行风险隔离。

为了给企业客户提供更为安全、优质的金融服务,工行凭借业内先进的系统优势定期对照金融制度规定进行自检自查。对包括存量、新开立的单位银行结算账户持续进行风险排查,不断完善账户管理生命周期全流程控制手段。通过风险监督、账户异动等监测模型反溯还原账户开立场景,寻找、修补业务处理存在的风险漏洞,杜绝账户业务各环节可能存在的风险隐患。

(责编:孙晓川、王浩)

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